Panorama des différents supports de placements (bancaires et financiers). |
Objectifs de la formation :
- Valider la connaissance des différents produits d’épargne en fonction de la clientèle.
- Connaître les caractéristiques essentielles de chaque produit.
Public concerné par la formation :
- Middle-Office Agence.
- Back-Office centralisé.
- Back-Office externalisé.
- Commerciaux.
Durée de la formation :
1 jour.
Pré-requis :
Aucun.
Contenus de la formation :
Les concepts et les définitions à retenir :
- le taux d'épargne,
- le revenu disponible,
- les différentes formes d'épargne,
- les objectifs des épargnants.
L'épargne des particuliers :
- l'épargne bancaire :
- réglementée : livrets, épargne-logement,
- non-réglementée : livrets, bons de caisse, comptes à terme (CAT),
- l'épargne financière :
- les actions,
- les obligations,
- les OPC,
- le compte titres ou CIFO (compte d'instruments financiers ordinaire),
- les produits dérivés,
- l'épargne-retraite,
- les produits d'assurance.
L'épargne des entreprises :
- les fonds de trésorerie,
- les comptes à terme,
- les certificats de dépôt négociables (CDN),
- les bons à moyen terme négociables (BMTN),
- les billets de trésorerie.
L'épargne des associations :
- les comptes sur livret,
- les bons de caisse,
- les comptes à terme (CAT),
- les bons du Trésor,
- l'épargne financière : actions, obligations, OPC.
Méthodes pédagogiques :
- Exposé sur les points techniques.
- Illustrations, exemples.
- Synthèses.
- Quiz.
Suivi et accompagnement :
A l'issue du séminaire, remise d'un fascicule "Les clés du savoir faire professionnel", sous forme de fiches "Mémo" utilisables au quotidien.
Options :
- Prise en compte des valeurs et des priorités stratégiques de la banque.
- Intégration des normes et méthodes de la banque.
- Utilisation des outils internes.
- Personnalisation à la charte graphique de la banque.
- Adaptation au contexte économique, monétaire et financier des zones d'intervention de l'établissement.
- Version e-learning possible.